こんにちは、くまです。投資を始めたいけど「何から買えばいいか分からない」「リスクが怖い」と感じていませんか？
そんなあなたにおすすめなのが、「コア・サテライト戦略」です。これは、初心者にも分かりやすく、長期で安定的に資産を増やすための基本戦略です。知識として知っておいてもよいかと思い記載いたします。くま的にはコア100％でも良いと思っております。
この記事では、初心者でもすぐに実践できるように、コア・サテライト戦略の仕組みや具体例を分かりやすく解説します。
✅ コア・サテライト戦略とは？
コア・サテライト戦略とは、「安定資産（コア）」と「積極資産（サテライト）」を組み合わせて投資する方法です。
- コア（Core）：資産の70〜90％を占める、値動きが比較的安定した長期保有の投資（例：全世界株式やS&P500などのインデックスファンド）→くま的には100％でもよいと思ってます。
- サテライト（Satellite）：資産の10〜30％を占める、成長性のある銘柄やテーマ投資など、リターンを狙う投資（例：日本株、米国個別株、暗号資産など）
🎯 ポイント
コアで守り、サテライトで攻める。
バランスを取ることでリスクを抑えながらチャンスを狙えます。
🧱 コアの具体例（初心者向け）
初心者におすすめの「コア」として、以下のようなインデックスファンドがあります：
| 商品名 | 内容 | 信託報酬（年率） | 特徴 |
|---|---|---|---|
| eMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー） | 世界中に分散投資 | 約0.05775% | これ1本で全世界カバー |
| eMAXIS Slim S&P500 | 米国大型株に連動 | 約0.09372% | 安定成長が期待できる |
| 楽天・全米株式インデックス・ファンド（VTI連動） | 米国ほぼ全体に投資 | 約0.162% | 長期投資向け |
🌟 サテライトの具体例（初心者でも挑戦可）
サテライト部分は、自分の興味や今後のトレンドに応じて選びましょう。
| 投資先 | 特徴 | リスク |
|---|---|---|
| 日本の高配当株（例：JT、三菱UFJ） | 配当で安定収入 | 株価変動あり |
| テーマ型ETF（例：AI、クリーンエネルギー） | 成長テーマに乗る | 市場の注目度に左右される |
| 米国個別株（例：NVIDIA、Apple） | 爆発的な成長期待 | 高ボラティリティ |
| ビットコインや暗号資産 | 分散先として注目 | 価格の上下が激しい |
🔁 コア・サテライト戦略のメリット
- ✅ 分散投資ができる
- ✅ リスクを抑えながら成長も狙える
- ✅ 投資判断がシンプルになる
- ✅ コアは積立NISA、サテライトは特定口座での運用もおすすめ
💡 初心者におすすめの資産配分例
| コア | サテライト |
|---|---|
| 80%：eMAXIS Slim 全世界株式 | 10%：日本高配当株 + 10%：米国個別株 |
👉 投資額が少ないうちは「コア100％」でもOK！
👉 慣れてきたら、徐々にサテライトを追加してみましょう。
✍️ まとめ：コア・サテライト戦略は初心者の強い味方！
コア・サテライト戦略は、初心者が長期的に資産形成するうえで非常に効果的な方法です。
「安定」と「成長」のバランスをとることで、投資の不安を減らしながら資産を増やすことができます。
まずは信頼できるコア資産から始め、少しずつサテライト投資を学んでいきましょう。
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